ISTOTA KRYZYSÓW WALUTOWYCH III GENERACJI I ANALIZA CZYNNIKÓW DOPROWADZAJĄCYCH DO NICH W KONTEKŚCIE OBECNEJ SYTUACJI GOSPODARCZEJ I GEOPOLITYCZNEJ

Abstrakt

Cel. Celem niniejszej pracy jest zrozumienie istoty kryzysów walutowych III generacji poprzez analizę ich modelu powstałego w wyniku kryzysu azjatyckiego w 1997 roku. Badanie skupia się na czynnikach wywołujących te kryzysy oraz ich potencjalnym zagrożeniu dla krajów, zwłaszcza w kontekście Unii Europejskiej.

Metoda. Badanie opiera się na analizie trzech generacji kryzysów walutowych, ze szczególnym skoncentrowaniem się na modelu III generacji wytworzonym w wyniku kryzysu azjatyckiego. Metoda obejmuje przegląd literatury, analizę danych, oraz uwzględnia modele teoretyczne stworzone przez ekonomistów, takich jak Krugman czy Obstfeld.

Wyniki. Analiza wskazuje, że kryzysy walutowe III generacji są wynikiem nieefektywnego zarządzania kapitałem, niewłaściwych regulacji oraz nadmiernego ryzyka bankowego. Bazując na przykładzie kryzysu azjatyckiego z 1997 roku, gdzie masowy napływ kapitału zagranicznego spowodował nagłą dewaluację walut i utratę zaufania inwestorów. Wyciągnięte wnioski wskazują, że mimo podjętych działań i usprawnień po kryzysie azjatyckim, istnieje potencjalne ryzyko kryzysów walutowych III generacji, zwłaszcza w kontekście globalnych zmian gospodarczych.